德勤亚太地区监管策略中心欣然与您分享2023年第二季度亚太地区的重要监管政策更新。与金融犯罪相关的监管政策变化在2023年第二季度尤为突出。香港的三家机构更新了各自的反洗钱和反恐怖融资指引。更新内容主要涉及（i）政治人物、（ii）数码识别系统和（iii）信托实益拥有人。金融机构将进一步完善基于风险的反洗钱和反恐怖融资监管方法。越南颁布并实施了反洗钱相关法令，主要涵盖反洗钱风险评估、受益所有人确定标准以及高额和复杂交易等方面。印度尼西亚、日本、菲律宾、新加坡和新西兰也在更新反洗钱和反恐怖融资相关法规。澳大利亚监管机构宣布开展两项与反洗钱和反恐怖融资相关的国家风险评估，这将有助于有效落实金融行动特别工作组的相关标准。数据和技术是金融监管机构在2023 年第二季度重点关注的另一个领域。日本银行发布报告，总结了最近完成的央行数字货币潜在用例和技术可行性概念验证（第二阶段）的结果，并且宣布下一步计划成立央行数字货币论坛。其他与虚拟资产相关的法规也已出台。韩国批准了《虚拟资产用户保护法》，其中规定了虚拟资产服务提供商必须遵守的要求。香港敲定了关于虚拟资产交易平台向个人投资者提供服务的法规，要求虚拟资产交易平台制定客户保护措施。此外，与信息技术系统/数字运营韧性相关的监管政策在本季度发生了一些变化。马来西亚更新了关于技术风险管理的政策文件，要求金融机构加强信息技术系统/数字风险管理，包括云风险管理。澳大利亚证券和投资委员会正在邀请受监管实体参与线上自我评估调查以评估其网络韧性。该调查是同类调查中规模最大的一次，澳大利亚证券和投资委员会计划于今年底发布报告，介绍主要洞察、行动领域和最佳实践。此外，监管机构也在探索人工智能相关应用。新加坡启动了多项人工智能相关计划，其中包括与一家私营公司合作提高生成式人工智能技术能力。韩国制定了相关风险管理指引，旨在提高金融行业使用人工智能的可信度。气候变化和可持续发展仍然是亚太地区的重点关注领域。继国际可持续发展准则理事会敲定新的全球可持续发展准则《国际财务报告准则可持续披露准则第1号》和《国际财务报告准则可持续披露准则第2号》后，澳大利亚发布了第二份关于气候相关财务信息披露的咨询文件。香港金融管理局发布了第二轮气候风险压力测试的新指引。新指引完善了测试框架，以支持对金融机构所面临的气候风险进行全面评估。有鉴于此，金融机构应当加强气候风险管理能力，包括气候情景分析能力。香港交易所也发布了一份关于气候相关信息披露的咨询文件，待最终敲定后，其将要求上市公司强制披露此类信息。新加坡金融管理局推出了净零金融行动计划，旨在提高气候数据的一致性、可比性和可靠性，并打造具有气候韧性的金融行业。
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