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EIU:家族办公室热潮—东西方对比

  • 2021年05月10日
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财富在哪里,家族办公室就跟到哪里。家族办公室以往集中在西方;近年来,随着亚洲成为全球经济龙头,家族办公室在这地区涌现。在此背景下,作为国际金融中心和亚洲商机门户的新加坡,有望成为家族办公室的枢纽。新加坡金融管理局的数据显示,新加坡家族办公室的数量在 2017 年至 2019 年期间增长了 5 倍。

由于亚洲财富格局日益成熟,带动起人们对传承、遗产规划等家族办公室服务的关注、交流和需求。西方的家族办公室通常已经存续了数代 ;而亚洲的家族办公室则相对年轻,大多数还是第一代或第二代,财富增值主要依赖家族企业。随着家族第一代日渐老去,未来 10 到 15 年内预计出现庞大的代际财富转移。

当然,要讨论家族办公室领域的趋势,必然要涉及新冠疫情。仅仅几个月,这场疫情就迫使全世界停摆,扰乱了我们所熟悉的生活。金融市场、社区、大小企业都受到不同程度的影响,家族办公室也未能幸免。

虽然西方家族和亚洲家族对新冠肺炎的反应存在差异,但我们也观察到一些共同之处。其一,这场疫情让东、西方家族意识到自身的弱点,促使许多家族开始深究结构性问题,比如财富保护和保值、遗产规划和家族治理。

之前,这些事宜往往被忽视。然而,对于它们的重要性,无论怎么强调也不为过 ;尤其是在当下,民粹主义情绪和政策日益加剧。与此同时,美国联邦储备推出无限期量化宽松(QE Infinity)等政策,表明监管制度将日益收紧,可能提高财富税和遗产税。在过去几个月里,我们与很多客户就相关问题进行交流,协助他们采取更稳定、长远的规划理念。

其二,这次疫情也促使各家族重新思考他们在社会中的角色。在我们的帮助下,部分客户表示希望帮助祖国度过困难时期 ;也有客户有意参与公益创投、资助或指导社会企业、创建慈善信托基金,从而回馈社会。我们预计,此次新冠肺炎危机促使各家族更加关注慈善,让社会意识较强的家族后代在家族事业中更有发言权、发挥更大作用。

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