FSB发布了新报告“主管部门和受监管机构对监管技术的使用”。技术和创新正在改变全球金融格局,给受监管的机构和当局带来了机遇、风险和挑战。一个重要的创新领域是新技术的应用,以帮助当局提高监管能力。
SupTech(监控技术)和RegTech(监管技术)的工具可能对金融稳定有很多好处。对于当局来说,SupTech的使用可以提高监督、监视和分析能力,并产生实时风险指标,以支持前瞻性、基于判断的监督和政策制定。对于受监管的机构来说,使用RegTech可以改善合规结果,增强风险管理能力,并对业务产生新的见解,以改善决策。对于当局和受监管机构来说,效率和效力的提高,以及之前人工流程自动化可能带来的质量改善,都是重要的考虑因素。
鉴于这些优势,SupTech成为越来越多权威机构的战略重点也就不足为奇了。根据对FSB成员的调查,大多数受访者都部署了SupTech、创新或数据战略,自2016年以来,此类战略的使用显著增加。有关部门报告的SupTech工具最常见的“使用案例”是在监管报告和数据管理领域。近年来,SupTech用于“不当行为分析”和微观审慎监管的案例也有所增加,而用于市场监督的案例据报道有所减少。超过一半的调查受访者表示,他们拥有正式的SupTech工具开发或测试平台。
人工智能应用程序是最常用的SupTech工具,预计未来仍将如此。
展望未来,一系列主题成为当局在制定SupTech和RegTech战略时可能受益于进一步探索和考虑的领域。强调了数据标准的潜在催化作用,以及使用SupTech和RegTech有效治理框架的重要性。
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