伴随着中国经济的快速腾飞，我国居民财富出现整体增长趋势，居民投资方向已由不动产开始向金融资管产品转移，财富管理市场前景十分广阔。由于我国区域经济发展的差异性，不同区域间的财富管理市场或呈现不同的区域特点。随着《长江三角洲区域一体化发展规划纲要》的发布以及长三角区域一体化发展上升为国家战略的导向，长三角地区作为我国重要经济区域，在十四五期间将担负起带动区域经济协调发展的重任。随着长三角地区科创能力的提升和产业体系的完善，预期未来区域经济发展速度将继续提升，居民财富持续累积，财富管理市场的需求更加叶盛。此次白皮书重点关注长三角地区的财富管理市场，研究该地区高净值人群在当前经济环境下的资产西配置结构及财富管理求变化。
苏州银行作为净值化转型过程中位居前列的优秀区域性银行，在当前市场环境下，为深入挖掘客户需求与投资偏好，提升财富管理服务能力，扩大本行财富管理品牌影响力，与普益标准和西南财经大学信托与理财研究所共同就长三角客户财富白皮书项目展开合作。
项目组通过线上方式调研了长三角地区主要城市的两干余位财富管理人士，并对部分高净值客户进行了深入专访。通过调研和专访填充区域部分空白数据，使白皮书覆盖客群更加广泛，研究结果更具代表性。
此次研究发现，伴随区域经济发展与经济结构的升级调整，长三角地区财富管理人群希望通过财富管理实现保障未来资金需求的目标，而财富传承则成为高净值客户的首要财富管理需求;拓宽投资渠道和优化风险控制是高净值客户财富配置的重要方向。
结合宏观环境因素以及财富管理客群风险承受意愿的调研结果，通过制定财富管理统领式的方案，从大类资产之间的相关性和长期收益稳定性的角度出发，合理调整各类资产的比例是此次白皮书认为当下私人资产配置结构调整的基本思路。
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